Fel­mé­ré­sek sze­rint jel­lem­ző­en nega­tí­van érté­ke­lik az embe­rek a biz­to­sí­tá­si szak­mát, sokak­nak rossz a tapasz­ta­la­ta az üzlet­kö­tők­kel. Ezért is fon­tos a pénz­ügyi tuda­tos­ság fej­lesz­té­se, a sze­mély­re sza­bott lehe­tő­sé­gek meg­is­mer­te­té­se, a hosszú távú ter­ve­zés, az öngon­dos­ko­dás erő­sí­té­se és a szé­les­kö­rű támo­ga­tás.

A leg­több ember­nek égnek áll a haja, ha bár­mi­lyen pénz­ügyi teher gon­do­la­ta fel­me­rül. Oly­kor tanács­adó is elkel­ne, de a vegyes tapasz­ta­lá­sok egyi­ke, hogy pél­dá­ul a biz­to­sí­tás kér­dé­sé­vel kap­cso­lat­ban is sokan ódz­kod­nak szak­em­ber taná­csát kér­ni.

Milyen a kor­rekt tanács­adó?

A biz­to­sí­tás mel­lett, hitel, pénz­ügyi ter­ve­zés, meg­ta­ka­rí­tá­sok és befek­te­té­sek kér­dé­sé­ben is hason­ló az ügy­fe­lek viszo­nyu­lá­sa a pénz­ügyi tanács­adók­kal kap­cso­lat­ban is. Mint­ha az ügy­fél­bi­za­lom meg­ren­dül­ni lát­sza­na.

Fon­tos a hatá­ro­zott fel­lé­pés. Segí­te­ni kell az ügy­fe­le­ket a tájé­ko­zó­dás­ban, ehhez szük­sé­ges a bizal­mi kap­cso­lat kiala­kí­tá­sa és a szak­ér­te­lem. Nem csak addig tart az ügy­fél­lel való kap­cso­lat, amíg meg­köt­jük a biz­to­sí­tá­si szer­ző­dést. Éven­te láto­ga­tom az ügy­fe­le­i­met, el lehet érni tele­fo­non vagy üze­net­ben, sze­mé­lyes ügy­fél­szol­gá­lat­ként min­den kér­dés­ben, prob­lé­má­ban segí­tek.

össze­gez­te Gelei-Tóth Gab­ri­el­la biz­to­sí­tá­si tanács­adó, aki sze­rint az embe­rek nehe­zen hoz­nak dön­tést. A tapasz­ta­la­tok sze­rint nincs jó véle­mé­nye az ügy­fe­lek­nek a biz­to­sí­tá­si szak­má­ról, sok a rossz tapasz­ta­lat olyan üzlet­kö­tők­kel, akik­nek csak a juta­lék a fon­tos, utá­na elen­ge­dik az ügy­fe­le­ik kezét.

Öngon­dos­ko­dás, pénz­ügyi tuda­tos­ság, hosszú távú ter­ve­zés

Elke­rül­he­tet­len, hogy a hitel kér­dé­se vala­mi­kép­pen nem merül­jön fel a csa­lá­di költ­ség­ve­tés­nél. Kisebb, nagyobb összeg­ben. Dobo­gós a csa­lá­di kupak­ta­nács témái között. Egész­ség­gel, ingat­lan­nal vagy akár ingó­ság­gal kap­cso­lat­ban kike­rül­he­tet­len kér­dés. A tanács­adó fon­tos­nak tart­ja, hogy min­den­ki gon­dol­ja át a jövő­jét, és legyen fon­tos szem­pont az élet­ben az öngon­dos­ko­dás.

Keve­sen tud­ják pél­dá­ul, hogy léte­zik olyan konst­ruk­ció, amely­ben a biz­to­sí­tó­tár­sa­ság az ügy­fél 40 szá­za­lé­kos egész­ség­ká­ro­so­dá­sa ese­tén átvál­lal­ja a díj­fi­ze­tést. Első­sor­ban ezt a kiegé­szí­tő lehe­tő­sé­get ajánl­ja a tanács­adó az ügy­fe­lek­nek, hogy várat­lan, nehéz hely­zet­ben is tud­ja­nak gon­dos­kod­ni önma­guk­ról és csa­lád­juk­ról. A szak­em­ber a nyug­díj­konst­ruk­ci­ók meg­is­mer­te­té­sét is fon­tos­nak tart­ja.

Ahogy beszél­ge­tünk, for­má­ló­dik és konk­re­ti­zá­ló­dik, hogy milyen biz­to­sí­tá­si, pénz­ügyi ter­mék szol­gál­ja leg­in­kább az ügy­fél cél­ja­it. Amit én min­den­kép­pen aján­lok min­den­ki­nek, az a kiegé­szí­tő biz­to­sí­tás, amely arról szól, hogy 40 szá­za­lé­kos egész­ség­ká­ro­so­dás ese­tén a biz­to­sí­tó átvál­lal­ja a díj­fi­ze­tést. Enél­kül nem iga­zán sze­re­tek szer­ző­dést köt­ni, mert csak így tisz­ta a lel­ki­is­me­re­tem.

Gya­ko­ri kér­dés a magán­nyug­díj­pénz­tár és a nyug­díj­biz­to­sí­tás közöt­ti különb­ség. A tanács­adó kiemel­te, hogy az utób­bi az egyik leg­nép­sze­rűbb meg­ol­dás, ame­lyet az állam is támo­gat adó­ked­vez­mé­nyek­kel, ugyan­ak­kor ezt a lehe­tő­sé­get sem ajánl­ja min­den­ki­nek, mert aki nem biz­tos abban, hogy idő előtt nem fog hoz­zá­nyúl­ni az összeg­hez, azt inkább lebe­szé­li róla, az ügy­fél­ér­dek okán.

A tanács­adó fon­tos­nak tart­ja, hogy támo­ga­tást nyújt­son azok­nak is, akik saját vál­lal­ko­zást indí­ta­ná­nak és fel­hív­ta a figyel­met a cso­por­tos egész­ség­biz­to­sí­tá­sok terü­le­té­re is..

A lik­vi­di­tá­si tar­ta­lék és a céges vagyon növe­lé­sé­re is létez­nek egye­di meg­ol­dá­sok, a mun­kál­ta­tók szá­má­ra olyan lehe­tő­sé­ge­ket is elér­he­tők, ame­lyek­kel dol­go­zó­i­kat segí­tik és támo­gat­ják.

Gelei-Tóth Gab­ri­el­la hiva­tá­sos jót­ál­ló, igaz­mon­dó biz­to­sí­tós­nak vall­ja magát, akit ügy­fe­lei is gyak­ran így emlí­tik. Az vall­ja, nem a szer­ző­dés meg­kö­té­se a fon­tos, hanem a hosszú távú kap­cso­lat. Saját tapasz­ta­la­ta­it, vál­lal­ko­zói szem­lé­le­tét A főnök­asszony című köny­vé­ben tár­ja az érdek­lő­dők elé, akik izgal­mas pálya­fu­tá­sá­ról is sok érde­kes­sé­get meg­tud­hat­nak.

_{Kiemelt kép for­rá­sa: Can­va by Art­hon Mee­kon­don}