Egy nemzetközi kutatás szerint a magyarok 80%-a nem gondol bele, miből élne meg, ha baleset miatt munkaképtelenné válna. Az adatok rávilágítanak: a pénzügyi tudatosság és az öngondoskodás kérdése az elöregedő társadalmakban létkérdéssé vált.

A VII. Életbiztosítási Csúcstalálkozón, amelyet október 29–30-án tartanak Balatonfüreden, a világ és a hazai életbiztosítási szakma vezetői – köztük Tony Gordon, Jim Ruta, Solomon Hicks, valamint a hazai pénzügyi szektor kulcsszereplői – a bizalom, az etikus értékesítés és a mesterséges intelligencia szerepéről vitáztak.

A rendezvényt a Pénzkultúra Alapítvány szervezte a Canada Sales Congress együttműködésével, azzal a céllal, hogy a magyar piacot nemzetközi szintre emelje és új, felelős gondolkodásra ösztönözze.

Kihívások a magyar piacon – a szerencsére bízott jövő

A Gallup International és a Vienna Insurance Group (VIG) kutatása szerint a közép-kelet-európai lakosság 80%-a nem foglalkozik azzal, mi történne, ha hirtelen jövedelem nélkül maradna. A válaszadók többsége abban bízik, hogy az állam majd gondoskodik róla – ám ez a hit veszélyes tévhit a jelenlegi gazdasági környezetben.

„A legtöbb magyar család anyagi biztonsága teljesen a kereső személyektől függ. Ha velük bármi történik, a család könnyen bajba kerülhet” – mondta Solymár Attila, a Pénzkultúra Alapítvány alapítója.

Az UNION Biztosító vezérigazgatója, Havas Gábor szerint biztató jel, hogy egyre többen igényelnének pénzügyi tanácsadást. A pénzügyi tanácsadás személyes, emberi konzultációt igényel. A digitalizáció segít, de nem helyettesíti a szakértőt. A biztosításközvetítők szerepe továbbra is kulcsfontosságú – hangsúlyozta.

Életbiztosítás: a társadalom öregszik, a tudatosság viszont késik

Vámos Levente, az Allianz Hungária értékesítési divízióvezetője szerint a társadalom elöregedése miatt egyre nehezebb a nyugdíjrendszer fenntartása. „A tapasztalataink szerint a legtöbben későn kezdenek el takarékoskodni. Pedig ha időben elkezdünk gondolkodni, kis lépésekben is elérhető a biztonság” – mondta el.

A KSH adatai szerint a 65 és 69 éves korosztály aktivitási aránya 15 év alatt 4,8%-ról 15%-ra nőtt. Egyre több nyugdíjas kényszerül munkavállalásra, ami a pénzügyi öngondoskodás hiányának egyik jele lehet.

Mesterséges intelligencia: a tanácsadók új társa, nem riválisa

Az életbiztosítás piaci jövőjét a technológiai innovációk is alakítják. A mesterséges intelligencia (AI) már most segíti az ajánlatkészítést, a kockázatelemzést és az ügyfélkapcsolatok digitalizálását.

„Több mint tíz éve használunk mesterséges intelligenciát ajánlatkészítésre, és az AI ma már kulcsfontosságú a gyors, átlátható kiszolgálásban” – mondta Márta Róbert, a Generali Biztosító igazgatósági tagja.

A szakember szerint az AI és a viselhető eszközök (pl. okosórák, egészségügyi appok) segíthetik az egészségmegőrzést és a kockázatkezelést, de a személyes kapcsolatot nem válthatják ki. „Egy stroke-ra hajlamos ember például időben kaphat figyelmeztetést, hogy kiemelt kockázati biztosításra van szüksége – ez életet menthet” – tette hozzá.

Tabutémából nyílt beszélgetés lett

Az öngondoskodásról való beszéd sokáig tabu volt, ma viszont a szakemberek szerint társadalmi felelősség erről nyíltan kommunikálni. „A legtöbben még mindig úgy gondolják: ‘velem ez nem történhet meg’. Ez a hozzáállás nemcsak az egyéni, hanem a nemzeti jólétet is veszélyezteti” – figyelmeztet Solymár Attila.

A bizalom, a generációs különbségek és a digitális átállás közös kihívása a jövő szakmájának. „Ha életbiztosítási közvetítőként hozzá akarunk járulni az emberek pénzügyi biztonságához, számolnunk kell azzal, hogy a mesterséges intelligencia és a szabályozás is folyamatosan változik” – tette hozzá a szakember.

Egy konferencia, ami formálja a jövőt

A balatonfüredi életbiztosítási csúcstalálkozó nemcsak szakmai esemény volt, hanem társadalmi üzenet is: a pénzügyi tudatosság, az etikus értékesítés és az emberi bizalom együtt képes megerősíteni a magyar családok biztonságát.

A szervezők célja, hogy a hazai piac felzárkózzon a nemzetközi normákhoz, és az életbiztosítás többé ne legyen tabu, hanem a felelős élet része.